化妆师的“亿元”买卖

  洗钱”这个词可以说是既熟悉又陌生,熟悉是因为我们经常在影视作品或者普法宣传中都能听到这个词,陌生的是觉得这一犯罪行为和我们普通人没什么关系,但事实上,洗钱犯罪可能真的就是我们身边。就在今年,渭南市公安局经开分局就破获了一起涉案资金高达一个多亿的洗钱案件,而他们洗这么多钱竟然只用了短短的四十天时间。那么究竟什么是“洗钱”?他们是如何进行操作的?警方又是怎样将犯罪嫌疑人绳之以法的呢?我们一起来看。

化妆师的“亿元”买卖

  2021年6月16日,市公安局经开分局接到一条上级指令称,辖区某银行一银行卡出现了极不寻常的情况。

化妆师的“亿元”买卖

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:咱市局反诈中心负责同志,给我们经开区反诈中心联系说是咱渭南某银行,发现他银行里有一个账户,资金近期情况比较异常,出现了大量资金进入然后迅速转出的情况。

  经开公安分局民警对该卡的注册信息进行调查后发现,该卡的持有人尹某是经开区一90后年轻女子。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:根据开卡人信息来看,开卡人确实是经开区龙背镇一名群众。

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  随即民警对该女子的情况进行了调查走访,在走访中得知,该女子对家人声称在渭南工作,但从未提及具体的工作内容,时不时还会向家中要钱,而这些情况与她名下数张银行卡每天流水数十万的情况极其不符。

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  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:基本上就是在半分钟内一分钟内转进转出,一般的银行卡限额(每天)是二十万或者五十万,但是她名下各张银行卡都接近限额度。

  按照正常情况来讲,每天银行卡大量资金流动无非是两种情况,要么是有涉及到资金量极大的生意,要么是在利用银行卡做着违法的勾当。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:她的工作是一个化妆师,就是给别人化妆的这种,所以她周围一些朋友我们也询问过,没有这么大的资金出入。

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  在对尹某银行名下银行卡数据进行深入地分析后,办案民警发现该卡的大量转入资金也有着极大的异常。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:另外我们对她来钱的这些,转账的对端的银行卡号进行分析它有一个很大的特点,它来自**各地,它的归属地,就没有集中于渭南或者集中于陕西,她在**各地都有人给她转账。

化妆师的“亿元”买卖

  经过对嫌疑人卡上大量资金出入的分析以及该女子身份的调查,民警认为该女子极有可能在利用银行卡在进行“洗钱”活动。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:初步判断这个嫌疑人的银行卡,她是被用来为电信网络诈骗团伙,以及其他这种互联网信息犯罪团伙,实施一个洗钱的下游犯罪。

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  所谓洗钱,就是犯罪嫌疑人为了掩盖非法所得的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括:贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。而最为常见的洗钱犯罪就是帮助境外的电信诈骗团伙通过一级二级三级乃至更多级的卡之间的不断地转账,最终将钱转移到国外。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:因为这个电信诈骗洗钱团伙,存在的意义就是通过这个资金的大量拆分组合,然后快速的反复转移,给这个侦办增加难度,他这个卡现在在我们的分析研判中,就已经存在这种情况。

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  年轻女子,化妆师,洗钱犯罪,这些词联系到一起,让民警觉得这个案件并没有那么简单,她的背后可能还有人,于是民警继续对该女子进行调查。

  为了确认尹某的银行卡究竟是自己在进行洗钱活动,还是他人在利用尹某的银行卡在进行洗钱活动,民警将该卡近一年的转账数据进行了调取。

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  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:这个卡她不只是作为一个电信诈骗的洗钱卡,她也是在她个人生活中经常使用的一张生活银行卡。前期到她近期这个异常情况中间,一直穿插着像个人的微信充值,或者支付宝转账,点外卖,发送微信红包等记录。像这种消费习惯,就是比较符合正常群众日常生活中的消费习惯。

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  频繁的日常消费说明尹某正在使用她的银行卡,且消费基本都是在渭南市区进行,说明该卡确实为尹某所持有。随即民警对她进行了深入地调查。

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  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:发现她近期本人还是在渭南高新区的一个小区内,活动比较频繁,因为她的外卖地址、快递地址都在这里。

  为了不打草惊蛇,办案民警对尹某进行了长时间的侦查,在侦查过程中发现尹某有着极强的反侦查意识,她的生活习惯,与我们正常人有着很大的区别。
 
  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:这些人他们一般不使用微信或者是电话,而使用一个加密软件,然后我们俗称叫纸飞机,就是单方如果删除信息,对方的信息也自动删除。

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  除了使用加密软件进行交流,在民警对其小区进行蹲点侦查的几天时间里,很少看见尹某出入。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:出门的次数也非常少这些人,很少出门,一天只要吃饭时间我们发现她主要就是靠外卖。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:大部分晚上我看有时候,凌晨咱们两三点就都已经休息了,凌晨一点多两点多还是点外卖。

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  民警注意到这些外卖的异常情况后,对其点外卖的数据进行了分析发现,尹某点外卖的数量也是有着很大的异常。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:通过调取她的外卖记录,发现她这个大量的外卖都是两人餐或者三人餐。

  一个未婚女子,每天却点着大量的多人外卖,且每天凌晨依然在点,种种迹象表明,这个房间内,可能不止她一个人。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 曹振:他们的房间里应该还有两到三个其他人员,应该是个团伙作案,排除她一个人在里面待的这种情况。

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  民警基本判定,该房间内有三到四人,且在昼夜不停的进行洗钱,为了掩人耳目,他们基本没有活动迹象,且在夜间不开灯,给人营造出正常人家的假象,从而逃避办案民警的侦查。

  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:基本上不开灯,就是有电脑或者有手机就可以,不用开灯。因为开灯怎么说呢,反而更明显。

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  2021年6月25日,经开分局组织10余名精干警力经过充分准备后,兵分两路,对该犯罪团伙展开抓捕,一路民警在高新区一小区内将正在进行洗钱的团伙头目张某及成员尹某等三人成功抓获,另一路民警在嫌疑人张某某家中成功将其抓获,4名成员全部落网。在抓捕现场民警发现了大量银行卡、poss机、手机优盾等实施洗钱犯罪的工具。

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  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:为了区分某某人的银行卡,贴有标签进行辨识。然后就是手机优盾,都在桌面上摆的很整齐,还有就是手机特别多的手机,十余部手机。

  根据我国法律规定一个人在一个银行只能办理一张一类卡账户,也就是储蓄卡账户,而这几个犯罪嫌疑人每人均持有数张甚至数十张银行卡,那么他们这些银行卡是从哪来的呢?

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  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:然后他们也供述,自己不光提供自己名下银行卡,而且还从别人处租用或者是借用他人的银行卡,帮违法犯罪活动进行转账。

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  经审查,2021年4月28日,犯罪嫌疑人张某某等人在高新区一小区租住房屋内进行非法洗钱犯罪,为方便转账,先后纠集尹某、张某加入到该团伙。团伙头目张某下载注册加密通信聊天软件账号,负责联系上游犯罪人员,为方便转账共购买八部作案手机,以及给尹某等三人支付报酬;尹某等人分别联系了其他供卡人员,且提供各自名下数张银行卡,为电信网络诈骗团伙进行资金转账,而他们则在转账完成之后,收取相应的提成。

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  渭南市公安局经开分局 刑侦大队民警 高扬:就是转出之后,当天晚上或者是第二天进行结账,一般他结账就是费用这块是,1000块钱是2.5或者是5块钱的利润,就是千分之二点五或者千分之五。

  经过犯罪嫌疑人交代,他们从四月到六月间的四十余天内,共计非法获利15万余元,而经过他们银行卡转入和转出的资金涉及**13个省份,140多个县,涉案资金达到1.2亿余元,受害群众1.8万人。

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目前,4名犯罪嫌疑人已经被警方依法移送起诉,他们面临的将是法律的审判。作为普通人,我们要谨慎使用自己的银行卡,千万不能将自己的银行卡转借他人,避免沦为犯罪分子的帮凶。

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